发布日期:2023-10-27 20:25:38 浏览次数:137次
银联如何判断信用卡套现 一旦发现信用卡出现套`现情况,银行大多会冻结持卡人的卡片,如果情况恶劣,甚至会将持卡人列入银行的黑名单,或是直接显示在信用平台,造成日后办理信用卡、贷款困难的问题。
如今,持卡人都曾经有过或是正在进行着套`现,您的行为是不是真正的“套现行为,银行对于套`现又是怎样界定的呢?一般通过以下几点来判断: 1.信用额度与本人条件不符 现在,网络上有不少人叫卖或是包办大额信用卡,动辄就是5万元以上的额度,甚至还有人出售30万元额度的黑金信用卡供持卡人套`现。
所以,银行判定套`现的一个重要标志就是,信用卡信用额度较高,通常有几万元万,用业内人士的话说:“套起来也比较有激情 2.大额消费多 用来套`现的信用卡几乎月月都有大额消费,而且普遍占总额度的90%以上。
其中最重要的一个特点就是,经常出现较大的整数金额如20000、40000等因为日常消费刷卡很少能碰到大额整数,所以这也是银行判定的条件之一 3.高风险刷卡 不少持卡人为了避免自己的帐户被银行关注,在套`现的时候经常选择不同的中介,以此变换刷卡的POS机。
但是您是否知道,这种做法是徒劳的套`现中介手里的 POS机由于长期进行高危操作,多数都被银联和发卡行重点监控,换POS机的做法只是从一个高风险POS换到另外一个高风险POS如果每月都在高风险 POS机上出现大额消费,同样也会被银行视为高危对象。
4.额度迅速用完 如果持卡人每月可以全额还款,但在还款后的2、3天内就立即用完所有信用额度,或者是在还款后几分钟内就在同一POS机上刷光所有额度,这样也是一种容易被银行定义为套现的行为 从持卡人角度来讲,除非经济实力非常强大,否则普通用户经常有数万的大额消费大的可能性是非常小的。
高风险帐户 小额的套`现行为,因为情节较轻,可能不会让你承担什么法律责任,但是也会影响你的信用记录的。
如果金额巨大,那可是“非法经营罪“,要承担法律责任的噢!同时,pos商友会还要提醒您:帮人套`现也是违法行为! 案例1 恶意透支100万不还 牵出套`现大案 2月14日,广陵公安分局汤汪派出所破获一起利用POS机套`现大案。
2013年并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的,应当认定为刑法规定的恶意透支。
徐某恶意透支金额已属“数额特别巨大,警方高度重视,不久,徐某就被广陵警方抓捕归案徐某供述,他名下共有两张50万元的信用卡,找人把100万元套了现,加上后期的利息和滞纳金等,他欠银行100多万元,因为还不起,就跑路了。
警方顺藤摸瓜,锁定了曾帮助徐某用POS机刷卡50万元的私营业主肖某 案例2 两年套`现2000万 烟酒店夫妻齐获刑 2010年4月,仪征公安局通过银行监控发现,有可疑资金频繁流动,获取一条利用POS机套`现的犯罪线索,最终指向开烟酒店的王某、吴某夫妻二人。
在抓捕现场, 警方查获套`现的POS机三台,银行卡30余张王某归案后交待,经常光顾“套现公司的有40多人,利用POS机套`现的人都是不同职业,每次套现少的有几百块钱,多则数万元 经查,2008年7月以来,王某夫妻通过POS机刷卡、以虚假消费的手段向信用卡持卡人套`取银行现金,每次套现后收取1%到1.5%的“手续费,套`现总额达2000多万元,非法获利20多万元。
二人最终被仪征法院判刑
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