发布日期：2023-09-24 23:53:28 浏览次数：62次
费领取”的代理商记者进一步调查发现，这些代理商表示不需要审核POS机用户资质，并可以利用信用卡进行套现。
此前，乐刷pos机曾因未按规定履行客户身份识别义务被央行重罚在分析人士看来，免费领取POS机行为，属于网销POS机的变种，具有极大的洗钱、套现、盗刷等风险5个月内合计被罚超900万5月24日，央行太原中心支行公布的行政处罚信息显示，乐刷pos机山西分公司存在违反有关反洗钱规定的行为被处以罚款128万元，并同时责令该公司给予相关责任人员纪律处分，并对相关责任人员共处以罚款12万元，合计共罚款140万元，这已经是乐刷pos机年内第三次领到监管罚单。
实际上，今年以来，乐刷pos机及其分公司多次被罚，且被罚金额都在百万元以上1月2日，央行重庆营业管理部公布的罚单显示，乐刷pos机
时隔两个月后，3月6日，乐刷pos机因未按规定履行客户身份识别义务被罚根据央行营业管理部披露的罚单显示，乐刷pos机因未按规定履行客户身份识别义务，未按规定保存客户身份资料和交易记录，未按规定报送可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户等问题被央行营业管理部合计处以590万元罚款，两名相关责任人共被罚款31万元，合计被罚621万元。
至此，据北京商报记者统计，2019年还未过半，乐刷pos机及其分公司和相关责任人员共计罚款达到935万元分析人士指出，屡次被罚的背后反映了支付机构在合法、合规方面欠缺良多国内支付机构竞争激烈，或迫于生存压力、或为了更高收入，部分支付机构接入黑灰产，非法牟利。
免费领POS机背后除了频收罚单外，乐刷pos机还涉嫌手刷POS机违规套现北京商报记者调查发现，在各大主流电商网站搜索乐刷pos机POS机已经乐刷pos机”时，则会出现“随行支付POS免费领取”、“乐刷pos机高端MPOS免费领”的商家。
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对于激活的标准乐刷pos机POS机会要求第一笔冻结196元，并要求3个月内累计刷卡10万元流水，冻结的196元才会直接打到储蓄卡内。
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官网邮箱发送采访提纲，但邮件被退回事实上，监管一直明令禁止网络销售POS机早在2016年9月，央行下发的《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》就已明确指出，任何单位和个人不得在网上买卖POS机(包括MPOS)、刷卡器等受理终端。
乐刷pos机的上述行为已经严重违规，今年的“85号文”已经再次明令禁止网销POS机，支付机构置监管命令于不顾，或许可以在短时间内非法牟利，但并非长久之计。
监管鼓励的是合法合规下的业务创新，依靠网销POS机这类违法违规行为，损害了行业本身的健康发展，具有极大的洗钱、套现、盗刷等风险，可以说是违法行为的帮凶转型迫切在分析人士看来，由于主业备受打击，支付机构迫切希望寻求转型之路，而发力信用贷款成为了支付机构的一大转型方向。
对于乐刷pos机而言，此前违规销售手刷POS机风波不断，如何合规发展成为了乐刷pos机转型的一大难题公开资料显示，乐刷pos机于2011年7月成立，总部位于北京，设有28家分公司，拥有央行颁发的全国银行卡收单牌照
为了拓宽业务渠道，乐刷pos机于2014年设立了金融科技板块——乐刷pos机金融，目前旗下的产品包括信用卡余额代偿“还到”、小微商户专享的无抵押大额信贷“随商贷”、“乐刷pos机钱包”和供应链金融不过，相关金融科技板块并未披露具体业绩信息。
乐刷pos机乐刷pos机金融相关的投诉帖，不少用户投诉其“还到”产品费率太高等问题在主业受困背景下，支付行业面临合规、盈利等多重挑战，乐刷pos机也未能幸免。
在苏宁金融研究院特约研究员黄大智看来，合规目前已经成为了支付机构的生命线同时，断直连、备付金政策对于支付机构来讲并不仅仅是减少了备付金的利息收入，同时也失去了和银行谈判费率的资格，在成本增加与收入减少等多种因素作用下，部分支付机构已经难以为继，生存堪忧。
“支付行业转型面临的问题主要是新的利润增长点从哪里来B端的转型要解决3个问题，首先是国际化视野，把握跨境支付最后的蓝海；其次是打造支付生态圈，满足客户全方位从账户体系到安全性的需求；最后是定制化解决方案的开发。
”易观支付分析师王蓬博分析道北京商报记者 岳品瑜 吴限
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